創新BMW 客戶服務：金融 知識 宣傳一

　　【太平洋汽車網 行情頻道】反洗錢宣傳月，為有效遏制洗錢違法犯罪行為，切實維護經濟金融安全和社會穩定,提高社會公眾對反洗錢工作的理解和配合，提升社會公眾的洗錢風險防范意識，寶馬金融在此轉發中國人民銀行營業管理部《反洗錢大家談》第二期節目和相關內容：強化監測分析能力建設 提升打擊洗錢犯罪成效，歡迎閱讀。創新技術和應用，綠色環保/可持續發展。

　　一 《反洗錢大家談》第二期開播

　　繼第一期《反洗錢大家談：凝聚金融力量斬斷跨境賭博、電信網絡詐騙的利益鏈條》得到廣泛認可后，中國人民銀行營業管理部推出了第二期反洗錢專題節目，本期節目主題為——強化監測分析能力建設，提升打擊洗錢犯罪成效。

　　隨著社會以及經濟金融的發展，反洗錢監測分析工作承載的內涵越來越豐富，承擔的任務越來越艱巨，面臨的挑戰越來越大，本期《反洗錢大家談》邀請了中國人民銀行營業管理部、中國銀行北京市分行、北京銀豐新融科技開發有限公司的專家，聊一聊反洗錢監測分析工作面臨的難點和挑戰。

　　二 洗錢的“坑”千萬不要踩

　　洗錢，不僅是電影橋段，而且以各種方式滲透進我們的生活;洗錢，不僅離我們很近，而且手段日新月異，讓人防不勝防;洗錢，不僅破壞金融機構穩健經營的基礎，而且助長犯罪，危害社會穩定和國家安全;洗錢，不僅害人，而且害己……

　　為堅決防范打擊洗錢犯罪，中國人民銀行營業管理部攜手北京市東城區人民檢察院、交通銀行北京市分行、中國郵政儲蓄銀行北京分行凝聚金融與司法力量，共同推出反洗錢普法微電影。這里有“戲精”，但演出了真實的人生，這里沒有虛構，但希望看完它，您的生活與故事永遠沒有交集。認清洗錢的“坑”，遠離洗錢的“禍”，我們用法律為您的幸福人生保駕護航。

　　三 抵制非法買賣賬戶

　　保護金融信息安全

　　銀行賬戶是利用金融手段洗錢的重要工具，近年來，非法買賣銀行賬戶行為猖獗，且以“兼職”為名，將魔爪伸向了涉世未深的大學生，讓原本可以擁有美好人生的大學生被“卡”在了前進的道路上。

　　根據相關法律規定，銀行卡及其賬戶只限經發卡行批準的持卡人使用，不得出租、出借、出售。個人以牟利為目的出售銀行卡，這些銀行卡會被用于網絡詐騙、洗錢等非法活動，持卡人將給自己帶來巨大的法律風險，嚴重時還可能構成洗錢罪等刑事犯罪;被公安機關認定的出租、出借、出售和購買銀行賬戶(含銀行卡)的個人和相關組織者，五年內暫停其銀行賬戶非柜面業務，且不得開立新的賬戶。同時，銀行卡內存儲了您的個人信息，如果泄露可能遭受財產損失。

　　在此，我們提示大家，正確用卡，遠離洗錢犯罪，別被銀行卡“卡”住了您的人生。

　　四 抵制虛擬貨幣跑分

　　保護金融消費者權益

　　“跑分”平臺是近幾年新興的洗錢方式，是不法分子搭建的洗錢通道。如今，“跑分”進入了“幣圈”。利用虛擬貨幣交易代他人收款的行為，雖然只是提供賬戶，協助轉移、轉換資金，但已經可能構成洗錢犯罪，同時，“跑分”平臺往往需要參與者先繳納保證金，平臺直接卷款潛逃的案例比比皆是。

　　根據相關法律規定，國家禁止代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關交易活動，不能開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換業務，個人銀行賬戶也不得用于虛擬貨幣賬戶充值、提現、購買和銷售相關交易充值碼及劃轉相關交易資金等活動。利用虛擬貨幣的交易實施洗錢行為更是重點整治的黑產。

　　在此，我們提示大家，免費午餐要么是犯罪的誘惑，要么是騙局的召喚，任何利用虛擬貨幣進行資金轉移、轉換的活動都是違法行為。大家要做到不聽信，不參與，不被套路，否則這一“幣”之力足以讓您滿盤皆輸。

　　五 抵制“地下錢莊” 交易

　　保護外匯金融秩序

　　隨著全球化經濟和信息化科技的高速發展，從事非法匯兌的不法分子層出不窮，作案手段不斷翻新。非法資金借道“地下錢莊”進行轉移，而許多做外貿生意又不想通過正規渠道兌換外幣的企業和個人，成為了“地下錢莊”的“幫兇”和“受害者”。例如“地下錢莊”與電信網絡詐騙犯罪分子或網絡賭博犯罪分子合作，將從國內騙來的黑錢披上“貨款”的白色外衣，干凈抽離，流入外貿商戶的賬戶中，這一波操作給外貿商戶帶來的不僅有收到的貨款，更有漫漫“解凍”之路和苦澀的涉訴之難。

　　“地下錢莊”是游離在金融監管之外的非法組織，嚴重擾亂金融秩序，同時成為洗錢犯罪的“溫床”，造成大量性質不明的跨境資金游離于國家金融監管之外，助長非法集資、貪污腐敗、走私、毒品等犯罪活動。《刑法修正案十一》為打擊“地下錢莊”洗錢犯罪，在洗錢行為的規定中專門增設了“通過轉賬或其他支付結算方式轉移資金、跨境轉移資產”等條文;任何企業和個人，一旦被查出與地下錢莊發生交易，將受到公安部門的調查和外匯管理部門的行政處罰。

　　在此，我們提示大家，要將合法經營進行到底，選擇合法可靠的金融機構辦理業務，堅決抵制任何形式的“地下錢莊”交易，守住法律底線，才能守好您的“錢袋子”。

　　金融安全關系國家安全，打擊洗錢犯罪是維護國家安全、金融安全的一把利劍，人民銀行聯合檢察機關、金融機構發出呼吁：請大家提高法律意識，守住法律底線，識別洗錢風險，遠離洗錢犯罪，筑牢金融安全的“銅墻鐵壁”。

　　以上內容轉自中國人民銀行營業管理部

　　百年跨國集團，十六年品牌老店

　　森那美集團-BMW汕頭寶悅/寶悅德宏

　　森那美(Sime Darby)是馬來西亞歷史悠久的跨國公司，創建于1910年，集團總部設立在馬來西亞首都―吉隆坡，主要經營汽車的銷售代理和維修服務、房地產發展和管理、重型機械代理和分銷、工程能源、橡膠種植等，經濟實力非常雄厚。

　　森那美人傾心致力于亞太地區的經濟發展，依靠“十全十美、追求卓越”的理念讓產品和服務走上世界，今天的森那美在全球擁有300多家分公司，10萬多名員工，分別在馬來西亞等東南亞地區成功上市。集團在中國大陸上海、深圳、廣州、番禺、海南、汕頭、成都、長沙、云南等地均有分公司。

　　汕頭市寶悅汽車貿易有限公司是森那美汽車集團下屬的子公司之一。建店至今已經達16年，也是粵東地區較早成立的寶馬4S店，是華晨寶馬汽車有限公司和德國寶馬汽車集團在廣東省汕頭市的授權特許經銷商。提供BMW全線產品的汽車銷售、以及原廠配件、售后服務、信息反饋等服務。創新技術和應用，綠色環保/可持續。